投研策略

复华资产投资产品主要包括四大类:类固收投资产品、股权投资产品、海外投资产品、另类投资产品。

 
类固收投资产品:针对投资人相对较低风险偏好的投资需求,复华资产基于成长型、稳健型行业,包括大消费、大健康和大文旅产业中的优质基础资产进行投资产品设计,追求相对稳健、可预期的投资回报。该类产品的投资特征是:期限中等(1-2年不等)、预期回报中等、投资风险相对偏低。
 
股权投资产品:基于中国经济发展的阶段和当前产业政策导向,复华资产于新技术、新能源、大医药和大消费产业寻找合适的投资机会,依托业内领先的战略合作机构(包括国内知名券商、PE机构和知名上市公司等),发掘各类新兴产业中的股权投资标的,设计模式合规、结构合理的投资产品,满足投资人追求相对高风险、高回报投资偏好需求。该类产品的投资特征是:期限较长(3-5年不等)、预期回报较高、投资风险相对较高。
 
海外投资产品:为满足投资人全球资产配置的需求,复华资产基于自身的优势资源,进行全球投资机会筛选,依托业内知名的海外投资机构合作基础,组建优秀的海外投资团队,精选相对较低风险的海外投资领域,包括商业不动产、文旅消费和新兴技术等领域中优质的投资标的,推出期限适中、风险偏低的投资产品。该类产品的投资特征是:认购币种多元(美元、澳币等)、期限适中(1-3年不等)、投资风险相对较低、预期回报中等。
 
另类投资产品:针对投资人的多元投资需求,复华资产推出包括不动产产权、资产证券化产品等。投资方向包含:大宗商品、商业不动产产权或权益、艺术品等。该类产品的投资特征是:属于非标准化金融产品、投资方式灵活、收益回报方式多元。

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原则
 
(1)全面性原则:风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节;
 
(2)审慎性原则:内部风险控制的核心是有效防范各种风险,公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点;
 
(3) 独立性原则:风险控制工作应保持高度的独立性和权威性,并贯彻到基金运营和业务的各具体环节;
 
(4)有效性原则:风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的权威性,成为所有员工严格遵守的行动指南;执行风险管理制度不能存在任何例外,任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力;
 
(5)适时性原则:应随着国家法律法规、政策制度的变化,公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变,以及公司业务的发展,及时对风险控制制度进行相应修改和完善;
 
 
理念
 
在投资研究与产品管理的过程中,我们一直高度关注风险控制与管理,追求在风险可控条件下获取更多的确定收益。目前,我们已经形成了具有监督、控制和规范的风控体系,以制度和流程建设为核心,以制度的执行和监督为关键,追踪并尽可能运用先进的风险管理技术和方法,为实现目标和客户利益提供合理保障,在不断变化的市场环境中持续有效地强化风险管理,不断提升内部控制和风险管理水平。

机制
 
独立的风险管理部门对投资、研究、产品研发等相关岗位和流程全面实施监控和检查,确保投资运作与产品管理的稳健进行。包含业务风险识别、评估和控制的风控体系运用多种技术手段,对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、政策法规风险和道德风险等进行持续监控,明确风险管理流程和风险化解方法。同时,根据不同的工作岗位,风控体系赋予其相应的职责和权限,各个岗位的职责和报告关系均明确清晰。
 
体系
 
基于对风险管理的深刻认识,我们已建立了一个符合国际化标准的多层次风险控制体系,
第一层次起始于业务岗位,将保证风险控制理念落实到每一位员工和每一个业务环节上;独立设置的第二层次的风险管理和控制功能,将会集中管理和控制可能面临的业务风险;第三层次是内部审计,是对公司所有业务、流程等进行独立的审计和评估,并独立地向董事会进行报告。

复华资产针对投资人的特定需求和属性,提供针对单一投资人的定制化产品服务,投资方向和范围不限,投资期限不限。复华资产基于市场环境和自身的资源优势,对有定制需求的客户提供优选投资标的,并向复华资产的所有高净值会员定期披露可定制的资产池。如客户对于资产池中的某一投资标的感兴趣,可联系为其服务的理财规划师发起定制化需求申请。
 
定制服务操作流程如下
 

对于投资人而言,投资的最终目的是实现资产的保值和增值,其中保值是第一位的,也就是控制风险是第一位的。资产配置的主要作用就在于通过对组合风险的管理,为长期投资目标的实现定位一个参考性的资产组合结构,把组合风险控制在投资者所能承受的范围之内,避免投资者的航船脱离航道,或被突如其来的大风大浪掀翻,从而能够顺利到达彼岸,实现长期收益目标。
 
复华资产针对投资人的投资需求将投资人的可投资资金或资产在不同资产类别之间进行分配和调整,按照投资人的风险偏好,将资产分布到合理、合适和可预期的各大类资产中,寻求投资人的资产在承担可预期、可控制的风险下,获取较好的投资回报。
 
该项业务的操作流程如下:

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  内部风险控制是资产与财富管理服务中的重要一环。“复华资产”业务职能主要分布在四大部门:客户服务部门、理财师部门、产品开发部门和研究部门。四大部门共同为客户服务,但是在内部控制上应制定健全、有效、独立、相互制约的机制。其中,客户服务部门负责公司品牌的维护;理财师部门为客户提供财富管理规划和建议;产品开发部门负责研究设计理财产品;研究部门则提供产品分析报告,并进行产品筛选。

  “复华资产”建立独立的风险控制部门,对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈,确保公司各项经营管理活动的有效进行。应建立业务风险识别、评估和控制的完整体系,运用包括敏感性分析在内的多种手段,对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险等进行持续监控,明确风险管理流程和风险化解方法。应当根据不同的工作岗位及其性质,赋予其相应的职责和权限,各个岗位应当有明确的岗位职责说明和清晰的报告关系。不同部门应有明确的职责分工,不相容职务应适当分离。应建立健全隔离墙制度,确保客户服务、理财规划、研究三大业务相对独立,保障为客户提供的理财方案和建议客观、合理、公正。

研究与市场分析
明智决策,助您掌握。

我们的市场研究
我们的市场研究助您了解最新的投资趋势和机会。
作为复华客户,您可透过下列报告,获得我们最新的环球市场研究资料。

环球经济策略专家汇报
辑录我们的资深经济学家、策略师和投资专才对全球经济和金融市场的观点。刊物每月以英文版的形式出版。

出版研究月刊
我们主要的投资策略刊物,提供覆盖每类资产与六个不同地区的策略观点与重点投资建议。

研究周刊与亚洲研究周刊
我们的策略周刊,提供每类资产的策略观点和不同主题的投资理念。

投资建议
我们的专题研究产品,侧重不同资产类别的投资建议。

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